Servicii
Avocat licențe reglementate: ONJN, IFN, crypto și conformitate AML/KYC
Unele activități nu pot începe fără o licență sau o înregistrare la autoritatea de supraveghere: jocurile de noroc, creditarea nebancară, serviciile cu active cripto. Toate au în comun obligațiile de prevenire a spălării banilor. Pregătim dosarul de licențiere, structura firmei și procedurile interne, apoi ținem firma conformă după obținerea licenței.
Licența se obține o dată, dar conformitatea se verifică permanent. Lucrăm cu experții contabili ai firmei pentru partea de raportare și control intern.
Servicii pentru activități reglementate
Licențe ONJN
Analiza încadrării activității, pregătirea documentației și gestionarea procedurii de licențiere la Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc, conform OUG nr. 77/2009, inclusiv pentru furnizorii de servicii conexe.
Instituții financiare nebancare (IFN)
Înființarea IFN, înscrierea în registrele Băncii Naționale a României, cerințele de capital și de conducere, conform Legii nr. 93/2009.
Din dosarele noastre · verificarea partenerilor după legea spălării banilor, Arad (2021)
Pentru o firmă industrială din Arad am aplicat în iulie 2021 o procedură de verificare anti-spălare a banilor pentru noi parteneri comerciali, cu dosar separat pentru fiecare partener.
Lecția practică: verificarea partenerului se documentează înainte de primul contract, ca să poată fi arătată la un control.
Active cripto și MiCA
Analiza dacă activitatea intră sub Regulamentul (UE) 2023/1114 (MiCA), dosarul de autorizare ca furnizor de servicii de active cripto și documentele pentru clienți.
Programe AML/KYC
Politici și proceduri de cunoaștere a clientelei, evaluarea riscului, raportările către ONPCSB și instruirea personalului, conform Legii nr. 129/2019.
Din dosarele noastre · IFN de leasing, Timișoara, Cetate
Asistăm o instituție financiară nebancară de leasing din Timișoara, din Cetate: hotărâri ale consiliului de administrație și ale adunării generale, dosarele debitorilor și vânzarea imobilelor din contractele de leasing.
Lecția practică: un IFN are obligații de raportare și guvernanță în plus față de o firmă obișnuită. Hotărârile interne trebuie să le reflecte.
Verificarea partenerilor
Due diligence pe parteneri și beneficiari reali înainte de contracte importante.
Controale și sancțiuni
Asistență la controalele autorităților și contestarea sancțiunilor.
Din dosarele noastre · persoana responsabilă AML, Timișoara, zona Telegrafului
Pentru o firmă din Timișoara, din zona Telegrafului, am redactat decizia de desemnare a persoanei responsabile cu prevenirea spălării banilor și notificarea către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor.
Lecția practică: desemnarea persoanei responsabile e primul lucru verificat la un control ONPCSB.
Ce vedem în practică: trei lecții
1. Autoritățile verifică dacă procedurile AML sunt aplicate efectiv, nu doar dacă există pe hârtie.
2. Calendarul unei licențe depinde de completitudinea dosarului. Dosarele incomplete pierd luni în corespondență.
3. Regulile pentru active cripto s-au schimbat odată cu MiCA. Activitățile care funcționau fără autorizare trebuie reanalizate.
Întrebări frecvente
Ce activități au nevoie de licență ONJN?
Organizarea jocurilor de noroc și, în anumite cazuri, furnizarea de servicii conexe (software, platforme, servicii de plată), conform OUG nr. 77/2009. Analizăm încadrarea activității concrete.
Cine are obligații AML?
Entitățile raportoare enumerate în Legea nr. 129/2019: instituții financiare, IFN-uri, operatori de jocuri de noroc, furnizori de servicii cripto, dar și avocați, contabili și agenți imobiliari în anumite operațiuni.
Am nevoie de autorizare pentru servicii cu active cripto?
Furnizorii de servicii de active cripto din UE au nevoie de autorizare conform Regulamentului MiCA, cu anumite perioade tranzitorii. Verificăm situația exactă a activității dumneavoastră.
Puteți asigura conformitatea după obținerea licenței?
Da, în regim de abonament: actualizarea procedurilor, instruiri, raportări și asistență la controale.
Cifrele-cheie, verificate la 8 octombrie 2026
| OUG 77/2009 jocurile de noroc |
Legea 93/2009 instituțiile financiare nebancare |
Reg. (UE) 2023/1114 MiCA, active cripto |
Legea 129/2019 prevenirea spălării banilor |
Reverificăm această casetă trimestrial; ultima verificare: 8 octombrie 2026.
Servicii conexe: Abonament juridic lunar · Drept bancar
Despre autorii acestei pagini: scrisă de Av. Alexandru Cătălin Pușa, avocat coordonator, care a intrat în Baroul de avocați în 1998, și verificată de Cristian Pup, Consilier Juridic Senior, fost judecător.
Actualizat: 8 octombrie 2026 · Profilul autorului → · Profilul verificatorului →
Informațiile prezentate au caracter general și nu constituie consultanță juridică individualizată. Pentru evaluarea situației dvs. specifice, vă recomandăm consultația cu un avocat.